Обзор криптовалюты Terra (LUNA)

Обзор и перспективы криптовалюты Terra LUNA

По данным криптовалютного агрегатора CoinGecko, менее чем за полгода токен Terra Luna вырос с $6,59 до $102,92, перешагнув отметку в 100 долларов. В настоящее время криптовалюта торгуется на еженедельном уровне $43,67 / $64,98, рыночная капитализация достигла 20,86 млрд долларов, а с момента своего появления суммарный рост монеты Terra Luna составил 42570.2%. Коин LUNA сейчас – 10-ый наиболее популярный торгуемый токен.

Стейблкоины стали ценным, пусть и подвергающимся регулярной критике, компонентом криптовалютной экосистемы, способствующем сокращению разрыва и интеграции между цифровыми и фиатными валютами. Суммарная капитализация всех стейблкоинов возросла с $19 млрд в октябре 2020 года до $186,4 млрд на сегодняшний день. Крипта Терра Луна является одной из первых блокчейн-сетей, поддерживающих технологию алгоритмических стейблкоинов, созданных для упрощения приобретения интернет-услуг.

Несмотря на ажиотаж вокруг криптовалюты Terra и ее токена Luna, прежде чем инвестировать в нее, важно изучить и понять риски будущих вложений, поскольку большинство финансовых экспертов рассматривают Терру как нестабильную, спекулятивную инвестицию. Как только крипта достигает своего максимума, она может никогда не вернуться на прежние позиции.

По заявлениям команды разработчиков, блокчейн смарт-контрактов и экосистема стейблкоинов Terra нацелена на то, чтобы выпустить цифровые деньги следующего поколения. Основная цель проекта – предложить рынку программируемые деньги широкой интеграции с другими платформами, ДеФи площадками, мгновенными расчетами переводов и практичностью трансграничных платежей.  Будущим криптоинвесторам Терра может показаться не такой сложной, как остальные конкуренты проекта. Достигается это благодаря UI-интерфейсу торгового терминала, чего явно не ожидаешь от блокчейн-сети.

Действительно ли перспективы криптовалюты Terra так завышены, как считают некоторые криптоинвесторы? Внушительный ежедневный торговый объем в $1,5 млрд уже говорит о том, что токен активно используется в обороте. Несмотря на это, многие трейдеры задаются вопросом –  почему так лихорадит криптовалюту Luna? Вопреки заявлениям разработчиков о масштабируемости, доступности оплаты, до сих пор мало желающих оплачивать счета и квитанции валютой, стоимость которой ежедневно колеблется в районе 10-20%. Так чем же Terra отличается от конкурентов на рынке стейблкоинов, что такое Терра и каковы ее перспективы в 2022 году?

Что такое Terra? Обзор криптовалюты Terra Luna

Терра позиционирует себя как новая блокчейн-сеть для оплаты интернет-платежей с собственным токеном LUNA, прочно интегрированную с другими актуальными стейблкоинами. С технической стороны, Terra – это блокчейн-протокол первого уровня разработанный на основе технологий Ethereum, поддерживающий создание смарт-контрактов, работающий как криптовалютный аналог финтех-экосистемы Alipay или PayPal, вместо фиатной валюты используются алгоритмические стейблкоины, чья стабильность поддерживается внутренними алгоритмами проекта.

История криптовалюты Luna начинается в 2018 году, когда молодая команда южнокорейских криптоинвесторов – Даниэла Шина и До Коуна, открыли компанию Terraform Labs. Достаточно перспективная и уникальная концепция сразу же вызвала интерес среди крупнейших инвесторов, команда быстро собрала $32 млн на разработку собственной экосистемы – Terra. Первыми вкладчиками стали впоследствии интегрированные с токеном платформы Binance Labs, OKEx, Huobi Capital и Dunamu & Partners – дочернее предприятие крипто-биржи Upbit.

Когда появилась криптовалюта Luna? Официально токен был выпущен в продажу в апреле 2019 года, тогда и была запущена основная блокчейн-сеть. Главным преимуществом стали – стабильность стоимости, отталкивающаяся от интеграции денежных средств, обеспеченной постоянными выплатами вознаграждения владельцам токена. Плюсом платформы стало использование сеньоража – это прибыль от выпуска валюты, которая стимулирует транзакции и содействует масштабируемости, то есть более широкому внедрению для использования держателями монеты.

Криптовалюта Terra Luna представляет собой стейблкоин стандартного токена ERC20, привязанный к курсу USD, EUR, иене JPY, юаню CNY, британскому GBP и южнокорейской воне KRW. Плюсом стала интеграция специальных прав заимствования с Международным Валютным Фондом – мировым резервным активом. Все они коллатеризованы токеном Терра Луна, а нативной валютой проекта является протокол TerraSDR (SDT).

Крупнейший стейблкоин Tether USDT регулярно подвергается критике из-за заявлений руководства проекта о том, что USDT стабильно поддерживается долларом США. Когда открылась правда о том, что токен Tether не подкреплен долларом напрямую, а обеспечен коммерческими бумагами, депозитными сертификатами и казначейскими векселями США. Из-за ложных заявлений о резервах системы, площадка Tether была оштрафована на $41 млн.

Эти, и многие другие новости, влияющие на настроения валютного рынка, регулярно публикуются независимыми сайтами и агентствами. Своевременное получение новостей способствует правильному распоряжению инвестиционного капитала, открывает новые возможности для заработка и предупреждает о будущих финансовых пузырях.

Основной целью стейблкоина Terra USD (UST) указывается уменьшенная криптовалютная волатильность, часто ассоциируемая с Bitcoin и Ethereum. При этом, стабильность токена поддерживается не привязкой к USD, а монетой LUNA и связанных с ней алгоритмами смарт-контрактов. 

Оправдывая надежды Terraform Labs, внушительная фиатная интеграция нативного токена вкупе с эластичным финансовым менеджментом протокола способствовала широкому распространению проекта, позволив  криптовалюте Терра Луна стать 10-ой самой популярной платформой, достигнув суммарных ежедневных объемов транзакций в $1,46-3,5 млрд.

Решения по финансовому управлению и внедрению новых режимов расходов принимаются держателями токена Terra. В мире криптовалюты такая диверсификация работает аналогично финансовым казначействам. Каждый член сообщества может выдвигать поправки, которые тестируются на валидность и принимают участие в голосовании с остальными владельцами токенов. Наиболее конкурентоспособные предложения одобряются, это помогает стимулировать дальнейшее расширение экосистемы.

Как работает криптовалюта Luna?

Допустим, пользователю необходимо приобрести услугу или товар, например – оставить заказ в интернет-магазине. Для этого можно использовать децентрализованные приложения, или dApps. Самым популярным приложением, поддерживающим использование Терра Луна, является CHAI. Пользоваться этим приложением легко – криптоинвестору предлагается создать собственный стейблкоин Terra на вебсайте сервиса, делается это через сжигание криптовалюты Terra Luna, получая токены, эквивалентные в цене сожженным. После чего софт можно использовать для оплаты товаров и услуг.

К примеру, как только человек приобретает товар, блокчейн Терра рассчитывает комиссии по переводу, которая расходится между всеми активными держателями токена LUNA – это делегаторы, купившие токен Луна, и решивших инвестировать часть своих монет в общий пул ставок.

Идея криптовалюты Luna Terra была запущена на базе блокчейн-технологий Cosmos SDK и использовании делегированного консенсуса Proof-of-Stake (PoS), обеспеченный пулом валидаторов, которые децентрализовано подтверждают переводы в обмен на небольшое вознаграждение. Помимо указанной функции, стейкеры и валидаторы также принимают участие в консенсусе сети, каждый голос имеет вес, пропорциональный делегированной части средств. Число валидаторов ограничено 130 участниками с наибольшим объемом токенов LUNA.

По своей сути, криптовалюта Терра является алгоритмическим стейблкоином. Это означает, что стабильность в протоколе достигается путем проведения уникальных алгоритмических операций. Для примера: цена токена Terra USD равняется 1 доллару, благодаря интеграции с токеном LUNA она обязана поддерживаться на этом уровне. Если стоимость UST падает ниже 1 доллара, токен Луна вливает дополнительные средства к UST, сохраняя эквивалентное соотношение цен.

Инвесторам, желающим выпускать стейблкоины Terra, необходимо сжечь LUNA на конкретную сумму в долларовом эквиваленте. Из общего числа оборотных монет взимается небольшая часть токенов Луна, хранящаяся на счетах сообщества – это аналог валютного сеньоража, с которого ЦБ получают прибыль от эмиссии новых фиатов. Хранение части средств в “общей казне” сообщества делает выпуск новых токенов проще и прибыльней для всей криптовалютной экосистемы.

Несмотря на это, алгоритмические стейблкоины, в их числе и монета Терра Луна, считаются не самым лучшим видом токенов, криптоинвесторы часто критикуют их уязвимость и подверженность ценовым скачкам экстремальной волатильности. Стейблкоины поддерживают свою стоимость, используя несколько звеньев алгоритмической цепи – смарт-контракты, транзакции крупных держателей токенов, финансовая инженерия и менеджмент. К сожалению, все из этих способов оказались уязвимыми во время финансового кризиса. 

К примеру, компания Iron Finance, чей токен IRON был одним из стейблкоинов, из-за плохого кризис-менеджмента полностью обанкротилась, IRON потерял всю свою стоимость, обвалившись с $1 до 4 центов за сутки, а суммарные убытки инвесторов составили более $1 млрд.

Нативный токен LUNA. Как майнить криптовалюту Luna

Монета LUNA – это токен на базе стандарта ERC20, нативный для протокола Терра. Используется для размещения, обеспечения и управления стейблкоинов в блокчейн-сети. Владельцы данного токена обязаны принимать активное участие в развитии экосистемы – стейкать часть своих токенов для получения процентной прибыли, голосовать за поправки и изменения в управлении проектом. Криптовалюта Luna – сколько монет выпущено? Количество выпущенных монет одинаково и составляет пул в 1 млрд токенов. Если монет становится меньше, смарт-контракт автоматически дополняет недостающие коины, если больше – протокол автоматически сжигает монеты LUNA.

На момент написания статьи, по объемам капитализации в $21,264 млрд криптовалюта Терра Луна является 10-ой наиболее популярной криптой. Но просмотрев статистику, некоторые пользователи задаются вопросом – почему падает криптовалюта Luna? Так как криптовалютный рынок является аналогом Форекс, он точно так же подвержен маркет-мейкинговым новостям, влияющим на курс крипты. Ответ на вопрос будет комплексным, но ясно одно – из-за принципов работы, токен LUNA лучше других переживает спад капитализации.

Токен Луна важен для механизма сети, обеспечивая стабильность цен на стейблкоины Терра. Поэтому Луна разработан так, чтобы инвесторам и трейдерам были доступны ликвидные предложения, которые подстраиваются соответственно программным алгоритмам протокола. 

Принцип работы технологии заметен даже в названии криптовалюты – это аналог симбиотических отношений Земли и Луны, когда два небесных тела придают друг другу гравитационную стабильность. Как уже говорилось ранее, каждый токен Терра привязывается к популярным фиатным валютам. Например, первым стейблкоином на базе технологий Terraform стал токен TerraKRW – токен Терра в паре с южнокорейской воной. Помимо этого, Терра привязана к доллару США, японской иене, евро, фунту, юаню.

Майнинг криптовалюты Luna

Вопреки всеобщим заблуждениям, не вся криптовалюта доступна для майнинга. Любой блокчейн протокол разделяется на Proof-of-Work (PoW) и Proof-of-Stake (PoS). В первом варианте майнинг крипты возможен и осуществляется “по стандарту”: майнеры объединяют собственные вычислительные мощности для проведения алгоритмических операций, вознаграждением служат добытые коины эквивалентные проведенной операции. В случае с PoS увеличение объема криптовалюты происходит иным образом, стейкингом – пользователь передает часть токенов для поддержания пула сети.

Майнинг Terra Luna невозможен в принципе, любое увеличение объемов проходит через стейкинг токенов, либо вследствии покупки/обмена на другие криптовалюты.

В чем отличия от Ethereum? Криптовалюта Terra Luna прогноз на 2022

По словам ведущих криптоинвесторов, благодаря своим уникальным стейблкоинам Терра “готовится стать серьезным конкурентом блокчейну Ethereum”. Это спорное заявление, учитывая то, что компания Terraform и ее токен полностью базируются на технологиях Эфириума. Проект предлагает множество стимулов по привлечению новых инвесторов в собственную ДеФи экосистему и увеличению распространения UST в криптовалютной среде.

Чтобы поддерживать стабильный рост цен, проект должен постоянно обновляться, привлекая новых участников, расширяя масштабность своей деятельности – это позволит продолжать стабильную работу даже после того, как стимулирующие действия иссякнут. Для сравнения, сейчас в ДеФи Ethereum заблокировано около $180 млрд, количество интегрированных проектов перевалило за 390 штук, в то время как на базе Терры построено около 20, объем заблокированных активов – $21 млрд.

Суммарное количество активных кошельков и прибыль от распределяемого между участниками экосистемы комиссионного вознаграждения.

Когда дело доходит до инвестирования, все финансовые эксперты как один заявляют – инвестируйте ровно столько, сколько готовы потерять и-за возникших рисков. Прежде чем переходить к покупке токенов Луна, следует изучить и понять возможность волатильности рынка. Большой риск, в первую очередь, заключается в привязке стейблкоина LUNA к доллару. 

Если алгоритм даст сбой, криптоинвесторы вмиг потеряют вложения на сотни миллионов долларов. Вышеупомянутая история с токеном IRON говорит о том, что ни одна финансовая система или организация не смогут повлиять на безотказную работоспособность смарт-контактов. Так как Луна действует как своеобразных механизм поглощения волатильности Терры, торговые качества на рынке зависят от их соотношения друг к другу. 

Хоть сейчас перспектива криптовалюты Luna хорошо проявляется, невозможно с точностью предсказать будущие качества этого актива, и сможет ли он выдержать испытание высокой волатильностью и преобладанием медвежьего рынка. Кроме того, любому криптоинвестору желательно быть в курсе регуляторных и нормативных вопросов в протоколе.

Американская комиссия U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) расследует дело Terraform Labs на предмет того, действительно ли компания продает незарегистрированные ценные бумаги – синтетические акции. Это никак не связано с деятельностью протокола Terra Luna, тем не менее, любое подобное внимание со стороны регулирующих организаций может негативно повлиять на общую производительность в экосистеме Луна.

Как приобрести и использовать криптовалюту TerraLuna

Так как майнинг криптовалюты Terra невозможен, инвесторам предлагается несколько других способов получить во владение монеты LUNA. Первый и наиболее очевидный – создать аффилированный криптокошелек, после чего купить токены за фиаты прямо там, либо через интегрированные с ним DeFi проекты. Второй вариант – обменять на другие монеты, уже доступные на открытых обменниках или криптокошельке.

Lunie.io

Lunie – это простая в использовании платформа для стейкинга и управления блокчейнами с Proof-of-Stake системой, доступная в виде веб-страницы, на системах iOS и Android с поддержкой аппаратного кошелька Ledger. Команда разработчиков совсем небольшая – всего 7 человек, при этом удобство использования кошелька достойно похвалы – API-интерфейс прост и понятен, система проверена двумя аудитами безопасности, поддерживает двойную верификацию клиента. 

Помимо этого, часть разработчиков участвовала в запуске проектов Cosmos Network, MetaMask, Consensys, Lisk, и Wyre. Комиссия взимается только за пополнение и вывод средств, платформа полностью интегрирована в сеть приложений Cosmos, Polkadot, Kusama, Akash, e-Money.

Terra Station

TerraStation – это “ультимативный” криптокошелек для хранения, обмена и приобретения токенов Terra LUNA. Сайт представляет собой нативный софт от Terraform Labs с функцией безопасного хранения личных ключей Lunatic, а также самую свежую сводку новостей и статистики от прямого поставщика ликвидности – проекта Терра. Terra Station доступна в WEB-формате, операционных системах Windows, Apple и Linux, а также для всех ОС смартфонов.

xDefi Wallet

XDEFI – это децентрализованное расширение мультикриптовалютного кошелька, которое поддерживает несколько блокчейнов. Набор функций стандартный – прием и перевод транзакций, интеграция с блокчейн-приложениями, менеджмент NFT (не взаимозаменяемых токенов). Помимо Терра Луна, кошелек поддерживает следующие блокчейн-цепи и крипту на их фреймворке: Ethereum, Bitcoin, Binance Smart Chain (BSC), Litecoin, Bitcoin Cash (BCH),Thorchain.

Кроме прочего, кошелек запустил собственный токен на базе ERC20 – XDEFI, который можно использовать для обмена и конвертации открытых счетов. Компания не взимает средств за комиссию, вместо этого пользователь оплачивает издержки транзакции – комиссия за использование мощностей сети.

Coin 98

Coin98 – это универсальная платформа на базе технологий DeFi, цель которой – удовлетворить неиспользованный спрос в криптовалютной индустрии и стать ретранслятором, соединяющим пользователей TradFi с любыми услугами DeFi на нескольких блокчейнах. Комиссия также отсутствует, с клиента списывается только небольшая часть средств за использование мощностей софта, это все равно меньше, чем комиссия при использовании классических МПС.

Кроме того, проект работает с собственным токеном ERC20 – С98. В некоторых случаях, краткосрочные инвестиции в сторонние блокчейны могут оказаться полезными. Невозможно со 100% точностью предугадать рост криптовалюты, однако для этого можно воспользоваться аналитикой экспертов, регулярно просматривать графики и тенденции роста цен, пользоваться рынком предсказаний.

Trust Wallet

Trust Wallet  – это софт с открытым программным кодом, работающий как приложение на мобильные платформы Android и iOS. Программа не собирает и не сохраняет данные о пользователях. Ее простой интерфейс и широкий спектр поддерживаемых инвестиционных активов высоко оценен тысячами трейдеров по всему миру. Здесь можно заработать на Terra Luna – программа позволяет стейкать токены прямо в ней, не переключаясь на другие приложения, так как механизм работы dApps подразумевает широкую интеграцию с другим ДеФи софтом.

Используя Trust Wallet, пользователи имеют возможность получать процентную прибыль от держащейся на счету криптовалюты. Партнерство Trust Wallet с Binance привлекает все больше потенциальных инвесторов со всего мира и, следовательно, в перспективе развития Терра Луна является плюсом для кошелька.

Как правильно хранить и пользоваться криптовалютой Терра Луна

Обзор криптовалюты Terra Luna показал, что этот алгоритмический стейблкоин полностью покрывает базовые потребности начинающего инвестора. Это вполне стабильный и безопасный узел для покупки аффилированных с UST токенов. Пользователи, заинтересованные в использовании веб-приложений Terraform, могут воспользоваться плодами масштабной экосистемы, используя другие интегрированные продукты. 

Нужно помнить о безопасности счета. Подключение криптовалютного кошелька к непроверенным веб-приложениям может представлять определенный риск. При использовании горячего кошелька всегда сохраняйте приватный ключ в нескольких дубликатах. Неплохим решением станет приобретение девайсов для хранения средств в холодных счетах, поступать так стоит только с самыми крупными и ценными криптоинвестициями. 

По мере развития экосистемы Cosmos дальновидные пользователи DeFi могут использовать другой интегрированный софт для подключения своих активов Terra к другим блокчейнам и своим веб-приложениям.

Помните, что использование DeFi означает, что только трейдер является хранителем и защитником своих собственных средств. Это означает, что только он обладает прямым контролем своих активов, никто другой не несет ответственности за нарушение безопасности или ошибки при транзакциях.

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x