ПАММ-счета — понятие, инвестиции и заработок | Biznes-Transformator

ПАММ-счет – высокоэффективный инвестиционный инструмент. Он способен стать надежным источником пассивного дохода на Forex и других финансовых рынках. Эта форма доверительного управления появилась относительно недавно. Первые ПАММ-счета были открыты в 2006 году. Уже в 2008 году инструмент получил широкое распространение в России. 

ПАММ-инвестирование

Изначально инвесторы отнеслись с подозрением к этому инструменту. Однако постепенно восприятие ПАММ-счетов изменилось. Сегодня это очень востребованная форма доверительного управления. Особенно инструмент популярен среди новичков, которые ранее никогда не торговали на финансовых рынках. ПАММ-счета позволяют максимально эффективно диверсифицировать риски. 

Biznes-Transformator сообщает, что изначально ПАММ-счета можно было открыть только у ограниченного спектра брокеров. Однако постепенно компании расширили список услуг. Сегодня этот инструмент представлен практически у всех брокерских фирм. Статьи на тематику бизнеса полностью подтверждают, что открытие ПАММ-счета – один из самых простых способов начать зарабатывать на финансовых и фондовых рынках. 

ПАММ-счета – что это такое простыми словами

PAMM-счета – доходная форма доверительного управления. Английская аббревиатура дословно переводится как «модуль управления процентным распределением». В русскоязычном инвестиционном комьюнити для обозначения этого инструмента используется транслитерация ПАММ – механизм пропорционального участия в инвестиционной деятельности и распределения прибыли, убытков между всеми трейдерами и вкладчиками. Иными словами: инвестор дает деньги на заключение сделок, но торговлей занимается управляющий – трейдер, у которого есть опыт и эффективная стратегия. Чаще всего такой механизм встречается на рынке Форекс. 

По функциональным возможностям и доходности ПАММ-счета сопоставимы с паями ПИФов. Их фактическая суть также одинакова – доверительное управление финансовым капиталом. Теперь вы знаете, как работают ПАММ-счета, что это такое. Брокер Альпари первым внедрил этот инструмент в России. Аналитики компании предоставили возможность своим клиентам зарабатывать таким образом. 

В 2010 году многие брокерские фирмы решили позаимствовать систему доверительного управления, чтобы привлечь больше инвестиционного капитала. В первые годы популяризации инструмента значительно увеличился не только приток денег, но и количество трейдеров. Часто управляющими становились новички без практического опыта. Из-за этого инвесторы начали терять свои деньги.

Спустя 5-6 лет на рынке ПАММ-инвестирования единоличным лидером остался брокер Альпари. Многие фирмы отказались от этого инструмента из-за участившихся случаев слива денег инвесторов неопытными трейдерами. Альпари вышли из сложившейся ситуации с помощью увеличения порога открытия ПАММ-счета. Теперь новички не могут управлять деньгами, потому что у них нет нужного стартового капитала. Также все аккаунты проверяются зарубежным аудитором. 

ПАММ-счет – технология заимствования рыночной стратегии трейдера путем автоматического проецирования заключаемых им сделок. Иными словами, инвесторы просто делают все тоже самое, что и управляющий. За это они платят ему определенный процент. Прибыль и убытки распределяются между участниками пропорционально. Все эти нюансы прописываются изначально в оферте. 

Biznes-transformator предупреждает, трейдер заинтересован в том, чтобы все получали прибыль, ведь так он сможет зарабатывать больше. Управляющие следят за своей статистикой. Чем выше доходность, тем больше шансов, что инвесторы вложатся в счет. 

Инвестиции в ПАММ-счета

Трейдер и инвесторы могут сохранить конфиденциальность личных данных. Все вложения осуществляются открыто и публично. В открытых источниках: на сайтах брокерских фирм или независимых мониторингах можно посмотреть доходность и другую статистику управляющих. Рейтинги ПАММ-счетов обновляются в режиме онлайн. Кроме прибыльности можно отсортировать доступные варианты по следующим параметрам:

  • Дата регистрации счета. Время существования влияет на уровень доверия.
  • Размер стартового капитала управляющего. Нет смысла вкладывать деньги в счета новичков, которые делают ставку на инвесторов и не рискуют своими деньгами.
  • Максимальная просадка. Нужно понимать, сколько вы можете потерять за отчетный период, чтобы объективно оценить возможные риски.
  • Минимальный порог входа в инвестирование в ПАММ-счета. Начинающие инвесторы не всегда обладают достаточным капиталом, чтобы работать с лучшими управляющими. 

Рейтинги автоматически фильтруют доступные варианты по прибыльности. В некоторых сервисах реализована гибкая система конфигурации информации по обширному спектру статистических показателей. Чтобы выгодно вложить деньги в ПАММ-счета, нужно провести мониторинг. В результате можно выбрать несколько вариантов, соответствующих целям и возможностям инвестора. 

Всех новичков без исключения интересует, какова финансовая отдача этого инструмента. Поверхностного обзора недостаточно для определения реальной доходности. Четких лимитов и ограничений не существует. На прибыльность влияет масса факторов:

  • Стиль трейдинга управляющего.
  • Структура портфеля.
  • Ситуация на финансовом рынке.
  • Размер стартового капитала.

Прибыль может генерироваться рывками или же формироваться по накопительному эффекту. Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за аномальными показателями доходности. Слишком агрессивный трейдер (200%-500% доходности) работает со стратегиями высокого риска. Лучше сделать ставку на размеренный и стабильный рост. 

Эксперты Biznes-Transformator предупреждают, что лучшие ПАММ-счета обладают месячной доходностью – 4%-10%. Можно начать со стартового капитала в $1000, чтобы зарабатывать до $100 чистого дохода в месяц. Это счета консервативных управляющих, работающих с минимальным уровнем риска. 

Чтобы значительно увеличить доходность по итогам года, нужно использовать стратегию реинвестирования. Вкладывая заработанные деньги в новые ПАММ-счета, инвестор будет максимизировать доход. 

Как инвестировать в ПАММ-счета

Наши эксперты разработали для новичков мини-инструкцию, которая поможет спланировать свою инвестиционную деятельность. Чтобы начать зарабатывать с минимальным риском, нужно:

  1. Выбрать надежного брокера. Многие мошенники предлагают услуги ПАММ-инвестирования. Поэтому необходимо зарегистрировать аккаунт у авторитетного провайдера, имеющего лицензии от авторитетного финансового регулятора. 
  2. Определиться с ПАММ-счетом. Необходимо сравнить статистические показатели управляющих, чтобы выбрать лучший вариант для стабильного заработка. 
  3. Вложить деньги. В профиле трейдера необходимо нажать на кнопку «Инвестировать». Следует выбрать размер вклада, а потом подтвердить свое действие. 
  4. Мониторить результаты. Необязательно каждый день смотреть статистику и изучать графики. Достаточно периодически входить в личный кабинет, чтобы проанализировать динамику изменения капитала. 
  5. Вывести деньги. Можно обналичить только профит или тело депозита. Нужно реинвестировать заработанные деньги, чтобы планомерно увеличивать свой капитал. 

Не поленитесь и потратьте определенное время на рыночные исследования, чтобы сделать инвестиции с максимальной рентабельностью. Как говорил Дэниел Уэбстер: «Причина неудач – недостаток энергии, а не денег». 

Эксперты Biznes-Transformator предупреждают, что нужно диверсифицировать риски. Поэтому необходимо инвестировать деньги сразу в нескольких трейдеров. Хранение всех яиц в одной корзине закончится крахом. В свой портфель можно добавить счета разного стиля: консервативные, умеренные, агрессивные. Желательно, чтобы трейдеры торговали разными активами. Это позволит защитить капитал в случае обвала определенного рынка. 

Предположим, что инвестор создаст портфель из 10 трейдеров, если двое из них столкнутся с просадкой, то оставшиеся 8 перекроют убытки и даже дадут прибыль. Диверсификация – основа инвестиционной деятельности. 

Как заработать на ПАММ-счетах

Придерживаясь нескольких простых правил, инвестор сможет значительно увеличить свои шансы на создание надежного источника пассивного дохода. 

№1 – Инвестировать в ПАММ-счета, которым больше одного года. 

В рейтингах брокеров есть предостаточно молодых и перспективных счетов, но практика показывает, что заработать на них гораздо сложнее. Многим новичкам удается заключить несколько успешных сделок на благоприятном рынке, при этом у них нет плана действий в кризисные моменты. Новички начинают торговать в минус спустя полгода. 

Счета с историей от одного года и более – кардинально противоположное явление. У них куда больше шансов дать стабильный профит. Поэтому эксперты рекомендуют вкладывать деньги в них. 

№2 – Никакого Мартингейла и обязательное использование стоп-ордеров.

Нужно анализировать, как именно торгует управляющий. Откажитесь от трейдеров, использующих систему Мартингейла в любых ее проявлениях, поскольку это кратчайший путь к сливу депозита. Обязательным условием должно стать использование ордеров Stop-Loss. Они позволяют ограничить убытки, в случае разворота цены в противоположную сторону. 

Эксперты Biznes-Transformator предупреждают, что Мартингейл – наращивание объема сделок в случае убытка. Если торговать по этой системе без стоп-ордеров, то на дистанции депозит будет слит. Преимущественно так работают новички, у которых нет стратегии. Они не умеют торговать по-другому, поскольку слабые в аналитике. 

№3 – Выводите прибыль.

Профит нужно выводить на пике доходности. Делать это можно примерно раз в месяц, если иного не предусмотрено офертой. Регулярный вывод прибыли также позволяет свести риски к минимуму. Инвестор точно не потеряет то, что уже заработал. Нужно заранее определить размер капитала, а потом выводить только полученные дивиденды. Их можно реинвестировать, чтобы зарабатывать больше. 

№4 – Создайте портфель.

Составление целого пула ПАММ-счетов позволит стабильно зарабатывать. Инвестируя в нескольких управляющих, можно существенно снизить риски путем диверсификации. Стоит выбрать трейдеров, использующих разные стратегии. Умеренных и консервативных стратегий должно быть больше, чем агрессивных.

№5 – Выберите надежного провайдера.

На рынке ПАММ-инвестирования слишком много мошенников. Можно доверять только надежным брокерам, у которых есть лицензия.

Доходность ПАММ-инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет

Чтобы быть успешным в новой для себя сфере, инвестору нужно усвоить несколько простых правил. Нет смысла разбирать динамику ПАММ-счета, если он существует несколько месяцев. Это слишком короткая история. На такой дистанции невозможно провести качественный анализ. Минимальный интервал – 6 месяцев или даже год. Есть и другие важные моменты:

  • Отличным показателем ежемесячной доходности считается 10%-20%. 
  • Соотношение прибыльных сделок к убыточным торговым операциям должно быть минимум 60:40. 
  • Максимально допустимый размер месячной просадки составляет – 5%, если этот показатель выше, лучше не вкладывать деньги в такой счет.
  • Уровень допустимого риска управляющего можно определить самостоятельно, изучив отношение открытых контрактов за сделку к размеру капитала счета. Нет смысла выставлять по одной валюте свыше 1 лота на $10 000.
  • Если вы не знаете управляющего, нужно удостовериться в его опыте. Поэтому лучше вкладывать в ПАММ-счета, имеющие историю от 1 года и более. 

Управляющие выбирают разные инвестиционные сроки. Оптимальным вариантом станет цикл в 6 месяцев. За это время можно получить прибыль. Тщательно необходимо подойти к выбору ПАММ-сервиса. Необходимо, чтобы это была проверенная и надежная площадка. Не должно быть проблем с пополнением счета и выводом денег. 

Эксперты Biznes-Transformator напоминают, что нужно всегда пользоваться методами снижения риска. Поэтому максимально допустимая просадка должна быть не более 30%, если мы говорим о новичках. Количество убыточных сделок, идущих подряд – до 6. 

Вкладывая деньги в ПАММ-инвестирование, новичок должен понять, что берет на себя риски за выбор: трейдера, сервиса, срока вложений, условий оферты. Он самостоятельно выбирает способ заработка. Никто не снимает с него обязательства по контролю за состоянием счетом. В любом случае можно всегда выйти, если деятельность управляющего перестанет соответствовать целям инвестора. 

Как создать ПАММ-счет

Принципы работы с ПАММ-счетом на межбанковском валютном рынке Форекс. Опытный и успешный управляющий готов вложить в торговлю собственный капитал – $10 000. Однако он хочет открыть ПАММ-счет, чтобы увеличить размер стартового капитала за счет привлечения дополнительных инвестиций. Он публикует открытое соглашение – оферту, в которой детально прописывает условия сотрудничества с инвесторами:

  1. Процентное распределение дохода и убытков – 40% (управляющий) и 60% (инвестор). 
  2. Минимальный срок инвестирования, в течение которого участники не могут вывести деньги: месяц, квартал, год, 5 лет. 
  3. Комиссия за досрочный вывод средств. Если инвестор решит обналичить деньги до истечения срока, то ему предстоит заплатить штраф.
  4. Трейдер активно торгует в течение установленного срока. Предположим, что ему удается ежемесячно увеличить размер капитала на 22%.
  5. Подключение инвесторов к ПАММ-счету. Это могут быть совершенно несвязанные между собой люди, например, новичок и опытный инвестор, который хочет вложить в надежный инструмент часть сбережений. Они заметили положительную динамику ПАММ-счета. В результате инвесторы вложили деньги в него: новичок – $4000, а опытный – $6000. В результате стартовый капитал удвоился и составил $20 000. 

Теперь определим, кто и сколько денег получит от такого сотрудничества. Если трейдер продемонстрирует доходность в 15%, то прибыль будет распределяться следующим образом:

  • Управляющий получит $1500 от собственного капитала $10 000. От дохода новичка ему пришло $240, а опытного инвестора – $360. В результате прибыль управляющего составит $2100.
  • Привлечение инвесторов позволило трейдеру заработать на $600 больше. Они в свою очередь за месяц увеличили свой капитал на 9%, ничего при этом не делая. 

Если бы ситуация развивалась не по плану управляющего, тогда бы он понес убытки – примерно 10% в месяц. Совокупный капитал счет сократился на $2000. Система распределения убытков:

  • Новичок – $400.
  • Опытный – $600. 
  • Трейдер – $1000.

Никто из инвесторов не будет получать доход до тех пор, пока баланс не вернется на первоначальный уровень. 

Управление ПАММ-счетом

Трейдеры открывают ПАММ-счета, чтобы привлечь деньги инвесторов и начать зарабатывать больше. Они предоставляют услуги доверительного управления деньгами, получая за это процент от прибыли. Доходность может варьироваться в диапазоне 3%-40%. Это довольно существенные деньги. 

Диаграмма показывает, что ПАММ-счет можно сравнить с единым кошельком, в котором хранятся деньги инвесторов и самого управляющего. 

Управление ПАММ-счетом

Трейдер регистрирует счет на ПАММ-площадке. Сегодня такими сервисами выступают брокерские компании. Управляющий изначально торгует самостоятельно, заключая сделки на свои же деньги. В нашем примере стартовый капитал трейдера – $3000. В процессе регистрации счета управляющий также создал оферту – предложение для инвесторов. В этом соглашении указан минимальный порог входа, а также стоимость услуг трейдера. 

Когда трейдер сможет показать хорошую статистику: ПАММ-счет начнет приносить ежемесячно доход 8%-14% в течение полугода, то инвесторы обратят на него внимание и начнут вкладывать свои деньги. 

Смоделируем ситуацию, что за месяц трейдер смог выйти на доходность 10%. Общий капитал ПАММ-счета составлял $5000, поэтому прибыль – $500. Распределение профита будет осуществляться следующим образом:

  • Инвестор 1 – $100.
  • Инвестор 2 – $60.
  • Инвестор 3 – $40.
  • Управляющий – $300.

Распределение осуществляется по долевому принципу. Каждый инвестор получил по 10% от своего вклада. 

Эксперты Biznes-Transformator напоминают, что управление ПАММ-счетом дает возможность трейдеру зарабатывать также на комиссии. В среднем речь идет о 30% от суммы заработка. Это означает, что инвестор 1 отдаст из своих $100 управляющему $30. Так будет рассчитываться доходность всех участников. 

Все расчетные операции проводятся автоматически. Трейдеры не будут ничего считать и делить вручную. Все это делает специальное программное обеспечение. Все расчеты и отчеты публикуются в личном кабинете инвесторов и трейдера. Именно для этого и нужны ПАММ-сервисы. В личном кабинете можно создать заявку на вывод средств. 

Трейдеры заинтересованы в привлечении капитала инвесторов. Управление ПАММ-счетом позволяет начать зарабатывать больше. 

Заключение

Теперь вы знаете, что такое ПАММ-счета, для чего они созданы и почему пользуются популярностью. Новички, у которых есть деньги, но нет опыта торговли на финансовых рынках, могут передать свой капитал в доверительное управление профессиональным трейдерам. Они будут получать пассивный доход, абсолютно ничего не делая. Нужно просто правильно выбрать управляющего. Трейдеры привлекают капитал инвесторов, зарабатывают больше, в том числе за счет комиссии, которую взимают за свои услуги. 

Если вы не заинтересованы в торговле на финансовых рынках, а просто хотите узнать, какой бизнес запустить, если нет капитала, вы найдете ответ на Biznes-Transformator. Наши эксперты регулярно публикуют нестандартные идеи. 

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x