Перспективы заработка на DeFi в 2022

Как заработать на DeFi – 7 лучших способов в 2022 году

Слабость и уязвимости системы, построенной вокруг рынка традиционных финансов, заставляют инвесторов искать новые способы для получения прибыли. За несколько лет цифровая валюта прошла все этапы становления легитимной децентрализованной финансовой среды, открыв для миллионов пользователей безопасный, мгновенный и полностью анонимный способ проведения транзакций. Некоторые из них используют криптовалюту не только для хранения, но и для заработка.

Несмотря на временное отсутствие повсеместного принятия, криптовалюта продолжает укреплять свои позиции, становясь идеальным инструментом в руках криптоинвесторов. На базе технологий блокчейн создаются тысячи проектов, сотни используют нативные токены собственной разработки. Чем успешнее проект, тем выше APY новой монеты – тем больше шансов новичкам, желающим наверстать упущенную прибыль.

Профессиональные игроки рынка все чаще используют криптовалютные активы для пассивного заработка. Депонирование токенов для защиты децентрализованных протоколов, стейкинг в смарт-контрактах, обмен стейблкоинов на новые токены – с таким набором вариантов инвестиции в DeFi становятся все более перспективными.

Что такое ДеФи?

Одним из ключевых этапов становления криптовалютной экосистемы стала разработка и внедрение технологии автоматизации проведения финансовых услуг, где любая транзакция осуществляется автономно, без вмешательства человека.

Decentralized Finance, или DeFi – это аналог традиционных финансовых инструментов, представляющая собой взаимодействующую между собой сеть децентрализованных приложений dApps, разработанных на базе блокчейн-технологий. Чаще всего, в качестве основы используется криптовалюта Ethereum и его форки.

По своей сути, DeFi площадки выступают цифровым аналогом Forex. Однако, в отличие от последнего, он не регулируется какой-либо организацией, центральные банки не проводят эмиссию валюты, вместо этого каждый участник экосистемы вправе выпускать собственные деньги, подкрепленные общим стандартом ERC20 и смарт-контрактами. Такие площадки предоставляют полный набор наиболее популярных инвестиционных инструментов, позволяя зарабатывать как разработчикам отдельных приложений, криптоинвесторам, так и трейдерам, спекулирующим на волатильности рынка.

Рынок ДеФи – не единственный способ заработать инвестициями. Существуют и другие, прибыльные и надежные источники пассивного дохода, чьим существованием нельзя пренебрегать. Диверсификация активов – один из основных способов получать стабильную, защищенную на случай форс-мажоров, масштабируемую прибыль.

DeFi сервисы – что нужно знать

Проведение самостоятельной и комплексной аналитики рынка – это высоты, недостижимые даже для большинства опытных трейдеров. Перед тем, как приступить к инвестированию, нужно изучить настроения рынка. В экосистеме ДеФи есть свои популярные аналоги investing.com – Token Terminal и DeFi Pulse. Данные агрегаторы содержат все необходимые инструменты для исследования децентрализованных финансов – начиная от объемов TVL (заблокированной на маркете криптовалюты), доли ДеФи и криптовалют на рынке, заканчивая предсказаниями по росту самых перспективных токенов и алтькоинов.

Несмотря на схожесть двух ресурсов, значения в метрике могут отличаться. К примеру, на момент написания статьи суммарный TVL по Token Terminal составил $127,14 млрд, это же значение по DeFi Pulse – 87,3 млрд долларов. Разница заключается в том, что платформа ТТ сотрудничает с большим числом ДеФи проектов, DeFi Pulse же имеет собственную доску “лидеров”, определяемую по суммарной капитализации заблокированных токенов.

Отталкиваясь от этих цифр, можно вспомнить те же значения за 2020 год – тогда общий объем капитализации всех ДеФи составил чуть более 700 млн долларов. Из этого ясно – рынок не стоит на месте, постоянно наполняясь новыми, перспективными криптовалютными парами и DeFi-площадками. Не стоит забывать о множестве бесплатных обучающих курсов и материалов, размещенных в сети. Некоторые криптоинвесторы не скрывают своих торговых стратегий, безвозмездно размещая удобные и действенные способы получать DeFi заработок.

Заработок на DeFi. 7 способов масштабировать прибыль

1.   Стейкинг токенов

В системе блокчейн возможны несколько способов получения новой криптовалюты – майнинг и стейкинг. В первом случае профит отвечает протоколу Proof-of-Work, PoW (доказательство работы). Заработок заключается в том, что несколько майнеров объединяют собственные вычислительные мощности для проведения логических операций в пулах, разница между конечной стоимостью нового блока и расходов на энергию и оборудование считается вознаграждением, распределяемым между всеми участниками пула.

Неравномерность распределения заключается в том, что владельцы более мощного оборудования получают больше прибыли. Proof-of-Stake, или доказательство владения – это иной, более технологичный способ заработка. В отличие от PoW, где основными “добытчиками” новых блоков блокчейна считаются немногочисленные майнеры, в PoS каждый участник экосистемы получает прибыль.

Суть заключается в том, что инвестору нужно передать часть токенов на хранение в пул ликвидности DeFi биржи. Токены “блокируются” внутри системы смарт-контрактов, инвестор получают часть прибыли от их выполнения. Каждый участник стейкинга является валидатором, в его обязанности входит утверждать криптовалютные транзакции, создавая новые блоки блокчейна. Чем больше объем делегированных токенов, тем выше заработок в пуле.

2.   Биржевая торговля на DEX

Decentralized Exchange, или DEX – это децентрализованные криптовалютные биржи, предоставляющие своим участникам бесплатную платформу для покупки, обмена и продажи токенов, стейблкоинов, альткоинов и других электронных вариантов активов. Во избежание потерь среди клиентов, большинство DEX не предоставляют функции хранения криптовалюты, вместо этого криптоинвесторы должны использовать аффилированные криптовалютные кошельки, либо хардвар-устройства холодного хранения.

Транзакции между участниками экосистемы регулируются смарт-контрактами – специальными протоколами, оптимизирующими условия комиссии, объема сделки, скорости валидации и перевода. Введение смарт-контрактов в 2020 году изменило привычный рынок DeFi – они полностью исключают влияние человеческого фактора.

DEX различаются по типу ордеров и количеству интегрированных рынков, чем их больше, тем больше видов токенов доступно для работы. Крупнейшая по капитализации orderbook-биржа dYdX предоставляет доступ на 10 рынков с ежедневным объемом в $2,66 млрд, вторая по капитализации Uniswap (V3) – 648 рынков и $1,85 млрд ежесуточного объема. Некоторые DEX считаются рекордсменами по аффилированным рынкам – на PancakeSwap доступно 3709 площадок при суточной торговле в 860 млн долларов.

Хоть децентрализованные биржи считаются полностью защищенными и безопасными, они не лишены участников, зарабатывающих мошенническим путем – рагпуллом. К примеру, аферисты могут нагнетать шумиху вокруг “свежей и перспективной” криптовалюты, привлекая новых инвесторов и тем самым проводя накачку, после чего сливают всю ликвидность пула, оставляя инвесторов с бесполезными токенами.

3.   DeFi майнинг ликвидности

Для большинства популярных ДеФи проектов поставщики ликвидности – один из основных столпов полноценной экосистемы. Децентрализованные биржи, такие как SushiSwap и UniSwap, поддерживают возможность свопов между криптовалютными парами токенов, например USDT/ETH. Это альтернатива ранее упомянутому orderbook – списку ордеров, которые использует DEX для регистрации заинтересованности участников к конкретному токену.

Ликвидность поступает от объединенных в общий пул токенов, делегированных поставщиками ликвидности (Liquidity Providers, LP) – по сути обычных пользователей, которые разместили свои токены в смарт-контракте, отвечающем за исполнение пула.

Рассматривая прибыльность DeFi фарминг ликвидности на примере того же UniSwap, LP получает пропорциональное от своей доли в пуле вознаграждение в размере 0,3% от комиссии за все свопы. То есть, чем больше транзакций пройдет в этом пуле, и чем больший процент токенов делегируется участником, тем выше будет прибыль.

Заработок на ликвидности не всегда гарантирует доходность DeFi. Токены всегда торгуются в паре базовый/котировочный, когда стоимость одного лихорадит, это сказывается на его соотношении с прикрепленной валютой. Потери LP происходят в результате непостоянных убытков Impermanent Loss, и все же у криптоинвестора есть возможность избежать IP. Как вариант – можно делегировать свои токены в пулы с высокой ликвидностью, выбрав менее волатильные криптовалютные пары, например WBTC/ETH.

Ещё один способ уменьшить убытки – постоянный мониторинг агрегаторов для поставщиков ликвидности, как те же Token Terminal, Coingecko и DeFi Pulse. Такие площадки получают котировки в реальном времени, что позволяет прогнозировать потенциальную прибыль от выбранного пула.

4.   DeFi: как зарабатывать с комиссии на DEX

Когда участник экосистемы становится поставщиком ликвидности децентрализованного обмена, ему предоставляется возможность зарабатывать токены, обозначающие его долю в пуле. Этот процент можно заблокировать, увеличив текущую прибыльность от валидации цепочки блокчейна, либо использовать по другому назначению – например, выдаче кредитов другим пользователям платформы.

Главное преимущество и недостаток протокола DeFi – анонимность, может быть использовано для получения прибыли от выдачи кредитов. Заработок строится на предоставлении кредитным пулам ликвидности: для кредитования создаются смарт-контракты, в которых прописаны условия сделки, процентная ставка, объем и вид залога.

Холдер токенов получает проценты от кредитования пулов, опционально покупая залоговые ордера ликвидированных залоговых активов других участников обмена. Ордер “сгорает” в том случае, когда допустимая сумма залога падает ниже установленного смарт-контрактом порога, при этом сумма залога всегда выше, чем требуется, что нивелирует для кредитора риск потери средств.

Кредитные DeFi инвестиции предлагают более высокий APY, чем привычные банки – для примера, платформа Compound предлагает зарабатывать от 8,1% годовых. Экосистема децентрализованных финансов полностью автоматизирована – в случае невозврата средств смарт-контракт продает оставшуюся часть залога, оплачивая с этой суммы выплату кредитору. Если волатильность рынка на высоте, залог ликвидируется полностью, погашая долг и процент заемщика.

5.   Флэш-кредиты

Почти каждый способ заработка перекочевал на DEX из централизованных бирж. Торговля DeFi посредством мгновенного займа, или кредитного плеча – это рискованная тактика быстро и многократно увеличить рабочий депозит, не отдавая никаких залогов. Кредитное плечо предоставляется под одним условием – в пул необходимо вернуть всю ликвидность в том же блоке транзакций.

Если расчеты трейдера верны, после завершения транзакции кредитное плечо автоматически возвращается кредитору. В противном случае сделка аннулируется, кредитор получает причитающуюся ему прибыль, а трейдер остается в минусе. Среди популярных DeFi платформ, флэш-кредиты выдаются: dYdX Aave, Uniswap и SushiSwap. Процентная ставка на Flash Loan колеблется в районе 0,04-0,09%.

6.   Арбитражная торговля

Характерной особенностью арбитражной торговли считаются низкие риски вкупе с низкой потенциальной прибылью. Арбитраж совсем не подходит новичкам DeFi – обучение работы с децентрализованными финансами будет недостаточно. Заработок строится на логическом связывании цепочки сделок в одну с целью получить профиты на разнице котировок двух платформ.

Арбитражники классических бирж – это высококлассные профессионалы и ценные сотрудники, поэтому освоив этот навык, криптоинвестор не только сможет зарабатывать на арбитраже, но и пополнит свой рабочий портфель.

7.   Прибыль от Non-Fungible Token

NFT – достаточно новый способ получать прибыль в экосистеме DeFi. Как заработать на DEX, используя уникальные токены? Достаточно завладеть одним из них, или создать собственный. В качестве токенов NFT могут выступать любые оцифрованные эксклюзивные объекты – предметы искусства, коллекционные предметы, эксклюзивная видеозапись или интервью, неизданные варианты текстов, рассказов и так далее.

Некоторые визионеры от криптовалюты считают, что за NFT стоит большое будущее – невзаимозаменяемые токены будут применятся в передаче прав собственности, как реальной, так и виртуальной. Скорость роста ответвления поражает: за первое полугодие 2020-го объем продаж составил $13,9 млн, в 2021 – $2,5 млрд, в 2022 – $35 млрд, к 2025 прогнозируется выход на отметку в $80 млрд.

Проблемы заработка на ДеФи

Несмотря на популярный миф о том, что криптовалюты это легко и просто, простота заканчивается сразу же, когда дело доходит до их заработка. Многие DeFi проекты берут за основу уже устоявшиеся классические для фиатов системы – Форекс, рынок акций, облигаций и прочих ценных бумаг. Само собой, децентрализованность системы накладывает свой отпечаток – DeFi никто не регулирует, взаимоотношения между участниками построены как экосистема, рассчитанная на то, что каждый будет выполнять поставленную ему роль.

Для того, чтобы “просто попробовать” себя в этом деле, требуется перелопатить много трудов, и даже этого будет мало – в торговле потребуется большой опыт и самообладание просто потому, что никто здесь не страхует инвестора – он сам отвечает за свой депозит. Любой неправильный клик или ошибка может поставить крест на желании делать дальнейшие инвестиции в DeFi.

С другой стороны, индустрия децентрализованных финансов развивается стремительнее, чем кто-либо мог предсказать. Ежемесячно суммарный объем всех заблокированных токенов растёт на несколько миллиардов, приложения на ДеФи одними из первых внедряют перспективные решения, движущие весь криптовалютный мир. Это новая, высокотехнологичная и современная индустрия с высоким потенциалом, и для сотен тысяч желающих все еще есть время поспеть за “акулами рынка”.

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x